01 · Profil 360°
Widok 360° klienta
Budowa profilu klienta w czasie rzeczywistym przez łączenie danych online i offline - podstawa personalizowanych doświadczeń.
Case study · ubezpieczenia / finanse
Marketing Automation 2.0 w transformacji omnichannel CUK Ubezpieczenia
Dla CUK Ubezpieczenia - lidera wśród multiagencji ubezpieczeniowych w Polsce - Persooa zbudowała 360-stopniowy widok klienta oraz strategię marketing automation i personalizacji AI na platformie Synerise, wspierając flagowy projekt OmniCUK.
360°widok klienta łączący dane online i offline
800 tys.klientów obsługiwanych przez CUK
1 mln+polis sprzedawanych rocznie
27,89%Open Rate w kampanii kalkulacji (~2× benchmark)
Klient
CUK Ubezpieczenia
Obszar
Marketing Automation 2.0, Personalizacja AI, 360 Customer View
Segment
B2C · ubezpieczenia / finanse (multiagencja)
Technologia
Synerise + Persooa
Punkt wyjścia
Wielokanałowa sprzedaż bez jednego widoku klienta
Sprzedaż prowadzona przez franczyzy, stronę, call center i sieć doradców działała w silosach - bez spójnego profilu klienta i pełnego wykorzystania danych online i offline.
Kanały sprzedaży (franczyzy, www, call center, partnerzy) w silosach danych
Brak jednego, spójnego profilu klienta łączącego online i offline
Masowa, słabo profilowana komunikacja ofertowa
Niepełne wykorzystanie danych z kalkulatorów i formularzy
Zgody marketingowe rozproszone między systemami
Trudniejsza dosprzedaż i utrzymanie na konkurencyjnym rynku
Rozwiązanie Persooa
Fundament danych i personalizacja w modelu OmniCUK
Zbudowaliśmy 360-stopniowy widok klienta i uruchomiliśmy marketing automation oraz personalizację AI - spinając wszystkie kanały dystrybucji w jeden model sprzedaży.
02 · Integracja
Zintegrowane kanały dystrybucji
Kompleksowa integracja danych z franczyz, stron, call center, punktów partnerskich i sieci doradców oraz systemów CRM.
03 · Automatyzacja
Marketing Automation 2.0
Scenariusze kontekstowe w czasie rzeczywistym - od kalkulacji po odnowienie polisy - z logiką Next Best Action / Offer.
04 · Personalizacja AI
Personalizacja i scoring
Segmentacja binarna i ciągła, scoring produktowy oraz zgody marketingowe sterujące kanałem (mail / SMS / web push).
Wdrożenie etapami
Od integracji danych do kampanii cross-channel
1
Fundament danych
Faza I
- Integracja kanałów sprzedaży i systemów CRM
- 360-stopniowy widok klienta (online + offline)
- Agregacja danych i zgód marketingowych
- Segmentacja binarna i ciągła klientów
2
Scenariusze i kampanie
Faza II
- Ankieta zainteresowań z formularzem (leady do call center)
- Sprzedaż dodatkowa (upsell) po zakupie polisy
- Kampania kalkulacji (rok / 2 lata po wycenie)
- Pop-up na exit-intent z przekierowaniem do call center
3
Optymalizacja i utrzymanie
Faza III
- Kampanie cross-channel (mail / SMS / web push)
- Kalkulacja CLV i zarządzanie ścieżką odnowieniową
- Ograniczanie churnu i poprawa retencji
- Optymalizacja pod jakość portfela i prowizje agentów
Wdrożone taktyki
Scenariusze pod cały cykl życia klienta ubezpieczeniowego
Zestaw kampanii i automatyzacji, które łącznie podniosły zaangażowanie, dosprzedaż i skuteczność odnowień - z wynikami powyżej benchmarków rynkowych.
Lead · ankieta
Ankieta zainteresowań
Widget z rozgałęzieniami określa potrzeby użytkownika; lead wraz z odpowiedziami trafia prosto do call center.
leady prosto do call center
Dosprzedaż · upsell
Sprzedaż dodatkowa po zakupie
Po zakupie polisy scenariusz rekomenduje produkty, których klient nie posiada, dobierając kanał wg zgód.
18,22% Open Rate (e-mail)
Konwersja · kalkulacja
Kampania kalkulacji
Użytkownicy sprzed roku / 2 lat dostają link wracający do kalkulatora z zapisanymi danymi pojazdu.
27,89% Open Rate (rok po)
Konwersja · CTR
Reaktywacja po wycenie
Spersonalizowane wiadomości rok po kalkulacji osiągają CTR wielokrotnie wyższy niż rynkowe 1-2%.
7,69% CTR e-mail (rok po)
Retencja · exit-intent
Pop-up na exit-intent
Przy próbie opuszczenia strony pop-up z ofertą przekierowuje zainteresowanego leada do call center.
call center przechwycone leady
Dane · segmentacja
Segmentacja i scoring
Segmentacja binarna i ciągła oraz scoring produktowy sterują doborem oferty i kanału w logice NBO/NBA.
NBO/NBA właściwa akcja
Wyniki
Kampanie powyżej benchmarków rynkowych
27,89%
Open Rate w kampanii kalkulacji rok po wycenie - niemal 2× powyżej benchmarku (15-20%), przy CTR 7,69% (kilkukrotnie więcej niż rynkowe 1-2%) i wysokiej konwersji dosprzedaży.
Wyniki kampanii vs benchmark rynkowy
Open Rate - kalkulacja, rok po27,89%
Click-to-Open Rate - kalkulacja27,59%
CTR SMS - kalkulacja, rok po9,22%
CTR e-mail - kalkulacja, rok po7,69%
360 Customer View
Profil klienta w czasie rzeczywistym łączący dane online i offline.
Integracja kanałów
Franczyzy, www, call center, partnerzy i doradcy w jednym modelu.
Dane i zgody marketingowe
Agregacja i aktualizacja zgód sterujących kanałem komunikacji.
Kalkulacje w czasie rzeczywistym
Historia polis i dane z kalkulatorów działające kontekstowo.
Kampanie cross-channel
Spójna komunikacja e-mail, SMS i web push wg zgód klienta.
Segmentacja i scoring
Segmentacja binarna i ciągła oraz scoring produktowy (NBO/NBA).
Spinamy wszystkie kanały sprzedaży w jeden widok klienta i zamieniamy dane w spersonalizowaną komunikację, wyższą dosprzedaż i lepsze odnowienia - w modelu Human + AI.
- Persooa · Revenue Growth Agent
Najczęstsze pytania
FAQ - marketing automation i personalizacja AI w CUK
Jakie wyniki przyniosła transformacja cyfrowa CUK Ubezpieczenia?
Kampanie osiągnęły wyniki powyżej benchmarków rynkowych - m.in. Open Rate 27,89% i Click-to-Open Rate 27,59% w kampanii kalkulacji rok po wycenie, przy CTR e-mail 7,69% (rynek 1-2%) i solidnej konwersji dosprzedaży. Efekty przełożyły się na wyniki finansowe CUK, w tym prowizje dla agentów.
Czym jest projekt OmniCUK?
OmniCUK to flagowy projekt transformacji CUK - pierwszy w branży ubezpieczeniowej model sprzedaży wielokanałowej, gwarantujący agentom prowizje. Realizacja została wyróżniona tytułem Innowacji Roku przyznanym przez Gazetę Ubezpieczeniową.
Jakie działania wdrożyła Persooa?
Zbudowaliśmy 360-stopniowy widok klienta łączący dane online i offline, zintegrowaliśmy kanały dystrybucji i systemy CRM, uporządkowaliśmy dane i zgody marketingowe oraz wdrożyliśmy kalkulacje ubezpieczeniowe działające kontekstowo w czasie rzeczywistym.
Jakie scenariusze i kampanie uruchomiono?
M.in. ankietę zainteresowań kierującą leady do call center, sprzedaż dodatkową (upsell) po zakupie polisy, kampanię kalkulacji do użytkowników sprzed roku i 2 lat oraz pop-up na exit-intent przekierowujący zainteresowanych do call center - wszystko w logice zgód i aktywnych polis.
Jaką technologię wykorzystano?
Platformę Synerise w połączeniu z frameworkiem i komponentami Persooa - z integracją danych z wielokanałowych punktów sprzedaży i CRM oraz personalizacją komunikacji opartą na danych i zgodach w czasie rzeczywistym.
Czym zajmuje się Persooa?
Persooa wdraża i aktywuje AI w e-commerce - głównie na platformie Synerise - z naciskiem na szybki start i pierwsze mierzalne efekty w 90 dni. Łączymy strategię, dane i execution w modelu Human + AI: personalizacja, marketing automation, rekomendacje i agenci AI, które przekładają się na wzrost przychodu.
Zacznijmy
Chcesz podobny wynik?
Umów bezpłatną rozmowę - przeanalizujemy Twoją sytuację i pokażemy, gdzie najszybciej dowieziemy mierzalny wzrost.