01 · 360°-Profil
360°-Kundensicht
Aufbau eines Echtzeit-Kundenprofils durch die Verknüpfung von Online- und Offline-Daten - die Grundlage für personalisierte Erlebnisse.
Case study · Versicherung / Finanzen
Marketing Automation 2.0 in der Omnichannel-Transformation von CUK Ubezpieczenia
Für CUK Ubezpieczenia - den führenden Versicherungs-Multiagenten in Polen - hat Persooa eine 360°-Kundensicht sowie eine Marketing-Automation- und AI-Personalisierungsstrategie auf der Synerise-Plattform aufgebaut und damit das Vorzeigeprojekt OmniCUK unterstützt.
360°Kundensicht, die Online- und Offline-Daten verbindet
800.000von CUK betreute Kunden
1.000.000+jährlich verkaufte Policen
27,89%Open Rate in der Kalkulationskampagne (~2× Benchmark)
Kunde
CUK Ubezpieczenia
Bereich
Marketing Automation 2.0, AI-Personalisierung, 360 Customer View
Segment
B2C · Versicherung / Finanzen (Multiagent)
Technologie
Synerise + Persooa
Ausgangspunkt
Mehrkanaliger Vertrieb ohne einheitliche Kundensicht
Der Vertrieb über Franchise-Partner, die Website, das Call Center und das Beraternetzwerk lief in Silos ab - ohne ein konsistentes Kundenprofil und ohne die Online- und Offline-Daten voll auszuschöpfen.
Vertriebskanäle (Franchise, Website, Call Center, Partner) in Datensilos
Kein einheitliches, konsistentes Kundenprofil, das Online und Offline verbindet
Massenkommunikation mit schwacher Angebotsprofilierung
Unvollständige Nutzung der Daten aus Rechnern und Formularen
Marketing-Einwilligungen über verschiedene Systeme verstreut
Erschwerte Zusatzverkäufe und Kundenbindung in einem wettbewerbsintensiven Markt
Die Lösung von Persooa
Datenfundament und Personalisierung im OmniCUK-Modell
Wir haben eine 360°-Kundensicht aufgebaut und Marketing Automation sowie AI-Personalisierung gestartet - und dabei alle Vertriebskanäle in einem Verkaufsmodell zusammengeführt.
02 · Integration
Integrierte Vertriebskanäle
Umfassende Datenintegration aus Franchise-Standorten, Websites, dem Call Center, Partnerstandorten und dem Beraternetzwerk sowie aus CRM-Systemen.
03 · Automatisierung
Marketing Automation 2.0
Kontextbezogene Echtzeit-Szenarien - von der Kalkulation bis zur Vertragsverlängerung - mit Next-Best-Action-/Offer-Logik.
04 · AI-Personalisierung
Personalisierung und Scoring
Binäre und kontinuierliche Segmentierung, Produkt-Scoring sowie Marketing-Einwilligungen, die den Kanal steuern (Mail / SMS / Web Push).
Stufenweise Umsetzung
Von der Datenintegration zu Cross-Channel-Kampagnen
1
Datenfundament
Phase I
- Integration der Vertriebskanäle und CRM-Systeme
- 360°-Kundensicht (Online + Offline)
- Aggregation von Daten und Marketing-Einwilligungen
- Binäre und kontinuierliche Kundensegmentierung
2
Szenarien und Kampagnen
Phase II
- Interessensumfrage mit Formular (Leads für das Call Center)
- Zusatzverkauf (Upselling) nach dem Policenkauf
- Kalkulationskampagne (1 Jahr / 2 Jahre nach der Berechnung)
- Exit-Intent-Pop-up mit Weiterleitung zum Call Center
3
Optimierung und Pflege
Phase III
- Cross-Channel-Kampagnen (Mail / SMS / Web Push)
- CLV-Berechnung und Steuerung des Verlängerungspfads
- Reduzierung der Abwanderung und verbesserte Kundenbindung
- Optimierung für Portfolioqualität und Agentenprovisionen
Umgesetzte Taktiken
Szenarien für den gesamten Lebenszyklus des Versicherungskunden
Ein Set aus Kampagnen und Automatisierungen, das gemeinsam Engagement, Zusatzverkäufe und die Wirksamkeit von Vertragsverlängerungen gesteigert hat - mit Ergebnissen über den Marktbenchmarks.
Lead · Umfrage
Interessensumfrage
Ein Widget mit Verzweigungen ermittelt die Bedürfnisse des Nutzers; der Lead gelangt zusammen mit den Antworten direkt an das Call Center.
Leads direkt an das Call Center
Zusatzverkauf · Upselling
Zusatzverkauf nach dem Kauf
Nach dem Policenkauf empfiehlt das Szenario Produkte, die der Kunde noch nicht hat, und wählt den Kanal je nach Einwilligung.
18,22% Open Rate (E-Mail)
Conversion · Kalkulation
Kalkulationskampagne
Nutzer von vor einem bzw. zwei Jahren erhalten einen Link zurück zum Rechner mit den gespeicherten Fahrzeugdaten.
27,89% Open Rate (1 Jahr danach)
Conversion · CTR
Reaktivierung nach der Berechnung
Personalisierte Nachrichten ein Jahr nach der Kalkulation erzielen eine CTR, die um ein Vielfaches höher ist als der Marktwert von 1-2%.
7,69% E-Mail-CTR (1 Jahr danach)
Retention · Exit-Intent
Exit-Intent-Pop-up
Beim Versuch, die Seite zu verlassen, leitet ein Pop-up mit einem Angebot den interessierten Lead an das Call Center weiter.
Call Center erfasste Leads
Daten · Segmentierung
Segmentierung und Scoring
Binäre und kontinuierliche Segmentierung sowie Produkt-Scoring steuern die Auswahl von Angebot und Kanal nach NBO-/NBA-Logik.
NBO/NBA die richtige Aktion
Ergebnisse
Kampagnen über den Marktbenchmarks
27,89%
Open Rate in der Kalkulationskampagne ein Jahr nach der Berechnung - fast 2× über dem Benchmark (15-20%), bei einer CTR von 7,69% (um ein Vielfaches höher als der Marktwert von 1-2%) und hoher Upselling-Conversion.
Kampagnenergebnisse vs. Marktbenchmark
Open Rate - Kalkulation, 1 Jahr danach27,89%
Click-to-Open Rate - Kalkulation27,59%
SMS-CTR - Kalkulation, 1 Jahr danach9,22%
E-Mail-CTR - Kalkulation, 1 Jahr danach7,69%
360 Customer View
Echtzeit-Kundenprofil, das Online- und Offline-Daten verbindet.
Kanalintegration
Franchise, Website, Call Center, Partner und Berater in einem Modell.
Daten und Marketing-Einwilligungen
Aggregation und Aktualisierung der Einwilligungen, die den Kommunikationskanal steuern.
Echtzeit-Kalkulationen
Policenhistorie und Rechnerdaten, die kontextbezogen funktionieren.
Cross-Channel-Kampagnen
Konsistente Kommunikation über E-Mail, SMS und Web Push nach Kundeneinwilligung.
Segmentierung und Scoring
Binäre und kontinuierliche Segmentierung sowie Produkt-Scoring (NBO/NBA).
Wir verbinden alle Vertriebskanäle zu einer einzigen Kundensicht und verwandeln Daten in personalisierte Kommunikation, höhere Zusatzverkäufe und bessere Vertragsverlängerungen - im Human + AI-Modell.
- Persooa · Revenue Growth Agent
Häufig gestellte Fragen
FAQ - Marketing Automation und AI-Personalisierung bei CUK
Welche Ergebnisse brachte die digitale Transformation von CUK Ubezpieczenia?
Die Kampagnen erzielten Ergebnisse über den Marktbenchmarks - u. a. eine Open Rate von 27,89% und eine Click-to-Open Rate von 27,59% in der Kalkulationskampagne ein Jahr nach der Berechnung, bei einer E-Mail-CTR von 7,69% (Markt: 1-2%) und einer soliden Upselling-Conversion. Die Effekte schlugen sich auch in den Finanzergebnissen von CUK nieder, einschließlich der Provisionen für Agenten.
Was ist das Projekt OmniCUK?
OmniCUK ist das Vorzeigeprojekt der CUK-Transformation - das erste mehrkanalige Vertriebsmodell der Versicherungsbranche, das Agenten Provisionen garantiert. Das Projekt wurde von Gazeta Ubezpieczeniowa mit dem Titel Innovation des Jahres ausgezeichnet.
Welche Maßnahmen hat Persooa umgesetzt?
Wir haben eine 360°-Kundensicht aufgebaut, die Online- und Offline-Daten verbindet, die Vertriebskanäle und CRM-Systeme integriert, Daten und Marketing-Einwilligungen geordnet und Versicherungsberechnungen implementiert, die kontextbezogen in Echtzeit funktionieren.
Welche Szenarien und Kampagnen wurden gestartet?
U. a. eine Interessensumfrage, die Leads an das Call Center leitet, Zusatzverkauf nach dem Policenkauf, eine Kalkulationskampagne für Nutzer von vor 1 und 2 Jahren sowie ein Exit-Intent-Pop-up, das Interessierte an das Call Center weiterleitet - alles nach der Logik von Einwilligungen und aktiven Policen.
Welche Technologie wurde eingesetzt?
Die Synerise-Plattform in Kombination mit dem Framework und den Komponenten von Persooa - mit Datenintegration aus mehrkanaligen Vertriebsstellen und CRM sowie einer Kommunikationspersonalisierung auf Basis von Echtzeitdaten und Einwilligungen.
Womit beschäftigt sich Persooa?
Persooa implementiert und aktiviert AI im E-Commerce - vor allem auf der Synerise-Plattform - mit Fokus auf einen schnellen Start und erste messbare Effekte innerhalb von 90 Tagen. Wir verbinden Strategie, Daten und Execution im Human + AI-Modell: Personalisierung, Marketing Automation, Empfehlungen und AI-Agenten, die sich in Umsatzwachstum niederschlagen.
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