01 · Perfil 360°
Vista 360° del cliente
Construcción de un perfil de cliente en tiempo real combinando datos online y offline - la base de las experiencias personalizadas.
Case study · seguros / finanzas
Marketing Automation 2.0 en la transformación omnichannel de CUK Ubezpieczenia
Para CUK Ubezpieczenia - líder entre las multiagencias de seguros en Polonia - Persooa construyó una vista 360° del cliente y una estrategia de marketing automation y personalización AI en la plataforma Synerise, apoyando el proyecto insignia OmniCUK.
360°vista del cliente que combina datos online y offline
800.000clientes atendidos por CUK
1.000.000+pólizas vendidas al año
27,89%Open Rate en la campaña de cálculo (~2× el benchmark)
Cliente
CUK Ubezpieczenia
Área
Marketing Automation 2.0, Personalización AI, 360 Customer View
Segmento
B2C · seguros / finanzas (multiagencia)
Tecnología
Synerise + Persooa
Punto de partida
Venta multicanal sin una vista única del cliente
Las ventas realizadas a través de franquicias, la web, el call center y la red de asesores funcionaban en silos - sin un perfil de cliente coherente ni un aprovechamiento pleno de los datos online y offline.
Canales de venta (franquicias, web, call center, partners) en silos de datos
Ausencia de un perfil de cliente único y coherente que combine online y offline
Comunicación de oferta masiva y poco segmentada
Aprovechamiento incompleto de los datos de calculadoras y formularios
Consentimientos de marketing dispersos entre sistemas
Mayor dificultad para el upsell y la retención en un mercado competitivo
La solución de Persooa
Base de datos y personalización en el modelo OmniCUK
Construimos una vista 360° del cliente y pusimos en marcha el marketing automation y la personalización AI - conectando todos los canales de distribución en un único modelo de venta.
02 · Integración
Canales de distribución integrados
Integración completa de datos de franquicias, webs, call center, puntos de partners y la red de asesores, junto con los sistemas CRM.
03 · Automatización
Marketing Automation 2.0
Escenarios contextuales en tiempo real - desde el cálculo hasta la renovación de la póliza - con lógica Next Best Action / Offer.
04 · Personalización AI
Personalización y scoring
Segmentación binaria y continua, scoring de producto y consentimientos de marketing que determinan el canal (mail / SMS / web push).
Implementación por fases
De la integración de datos a las campañas cross-channel
1
Base de datos
Fase I
- Integración de los canales de venta y los sistemas CRM
- Vista 360° del cliente (online + offline)
- Agregación de datos y consentimientos de marketing
- Segmentación binaria y continua de clientes
2
Escenarios y campañas
Fase II
- Encuesta de intereses con formulario (leads al call center)
- Venta adicional (upsell) tras la compra de la póliza
- Campaña de cálculo (1 año / 2 años después de la cotización)
- Pop-up de exit-intent con redirección al call center
3
Optimización y mantenimiento
Fase III
- Campañas cross-channel (mail / SMS / web push)
- Cálculo del CLV y gestión del camino de renovación
- Reducción del churn y mejora de la retención
- Optimización para la calidad de la cartera y las comisiones de los agentes
Tácticas implementadas
Escenarios para todo el ciclo de vida del cliente de seguros
Un conjunto de campañas y automatizaciones que, en conjunto, aumentaron el engagement, el upsell y la eficacia de las renovaciones - con resultados por encima de los benchmarks del mercado.
Lead · encuesta
Encuesta de intereses
Un widget con ramificaciones determina las necesidades del usuario; el lead, junto con las respuestas, llega directamente al call center.
leads directamente al call center
Upsell
Venta adicional tras la compra
Tras la compra de la póliza, el escenario recomienda productos que el cliente no tiene, eligiendo el canal según los consentimientos.
18,22% Open Rate (email)
Conversión · cálculo
Campaña de cálculo
Los usuarios de hace 1 año o 2 años reciben un enlace que los lleva de vuelta a la calculadora con los datos de su vehículo guardados.
27,89% Open Rate (1 año después)
Conversión · CTR
Reactivación tras la cotización
Los mensajes personalizados enviados un año después del cálculo logran un CTR varias veces superior al 1-2% del mercado.
7,69% CTR email (1 año después)
Retención · exit-intent
Pop-up de exit-intent
Al intentar abandonar la página, un pop-up con una oferta redirige al lead interesado hacia el call center.
call center leads captados
Datos · segmentación
Segmentación y scoring
La segmentación binaria y continua y el scoring de producto determinan la elección de la oferta y el canal según la lógica NBO/NBA.
NBO/NBA la acción correcta
Resultados
Campañas por encima de los benchmarks del mercado
27,89%
Open Rate en la campaña de cálculo un año después de la cotización - casi 2× por encima del benchmark (15-20%), con un CTR del 7,69% (varias veces superior al 1-2% del mercado) y una alta conversión de upsell.
Resultados de las campañas vs. benchmark del mercado
Open Rate - cálculo, 1 año después27,89%
Click-to-Open Rate - cálculo27,59%
CTR SMS - cálculo, 1 año después9,22%
CTR email - cálculo, 1 año después7,69%
360 Customer View
Perfil de cliente en tiempo real que combina datos online y offline.
Integración de canales
Franquicias, web, call center, partners y asesores en un solo modelo.
Datos y consentimientos de marketing
Agregación y actualización de los consentimientos que determinan el canal de comunicación.
Cálculos en tiempo real
Historial de pólizas y datos de calculadoras funcionando de forma contextual.
Campañas cross-channel
Comunicación coherente por email, SMS y web push según los consentimientos del cliente.
Segmentación y scoring
Segmentación binaria y continua y scoring de producto (NBO/NBA).
Conectamos todos los canales de venta en una única vista del cliente y convertimos los datos en comunicación personalizada, mayor upsell y mejores renovaciones - en un modelo Human + AI.
- Persooa · Revenue Growth Agent
Preguntas frecuentes
FAQ - marketing automation y personalización AI en CUK
¿Qué resultados trajo la transformación digital de CUK Ubezpieczenia?
Las campañas lograron resultados por encima de los benchmarks del mercado - entre ellos, un Open Rate del 27,89% y un Click-to-Open Rate del 27,59% en la campaña de cálculo un año después de la cotización, con un CTR de email del 7,69% (mercado: 1-2%) y una sólida conversión de upsell. Los efectos se tradujeron en los resultados financieros de CUK, incluidas las comisiones de los agentes.
¿Qué es el proyecto OmniCUK?
OmniCUK es el proyecto insignia de la transformación de CUK - el primer modelo de venta multicanal del sector asegurador, que garantiza comisiones a los agentes. El proyecto fue reconocido con el título de Innovación del Año otorgado por Gazeta Ubezpieczeniowa.
¿Qué acciones implementó Persooa?
Construimos una vista 360° del cliente que combina datos online y offline, integramos los canales de distribución y los sistemas CRM, ordenamos los datos y los consentimientos de marketing, e implementamos cálculos de seguros que funcionan de forma contextual en tiempo real.
¿Qué escenarios y campañas se pusieron en marcha?
Entre otros: una encuesta de intereses que dirige leads al call center, una venta adicional tras la compra de la póliza, una campaña de cálculo dirigida a usuarios de hace 1 y 2 años, y un pop-up de exit-intent que redirige a los visitantes interesados hacia el call center - todo bajo la lógica de consentimientos y pólizas activas.
¿Qué tecnología se utilizó?
La plataforma Synerise combinada con el framework y los componentes de Persooa - con integración de datos de puntos de venta multicanal y CRM, y personalización de la comunicación basada en datos y consentimientos en tiempo real.
¿A qué se dedica Persooa?
Persooa implementa y activa la AI en el e-commerce - principalmente en la plataforma Synerise - con foco en un arranque rápido y los primeros resultados medibles en 90 días. Combinamos estrategia, datos y ejecución en un modelo Human + AI: personalización, marketing automation, recomendaciones y agentes de AI que se traducen en crecimiento de ingresos.
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